Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Reserveringsruimte banksparen pensioen
Volgen
Voor 2009 overweeg ik om mijn pensioengat "op te vullen" via banksparen. Ik heb hierover een aantal vragen, waarop ik via internet tegenstrijdige antwoorden vind. Ook lukt het me niet om via www.belastingdienst.nl zinnige dingen te vinden. Mij vragen zijn: 1. Moet ik voor het berekenen van de jaarruimte voor de aftrek die ik wil gebruiken over 2009 gebruik maken van gegevens (A-factor, franchise, belastbaar inkomen box 1) over 2008 (of 2007)? 2. Mag ik bij banksparen gebruik maken van de reserveringsruimte over voorgaande jaren en zo ja welke? Wat ik al vond aan antwoorden was nogal tegenstrijdig. Bovendien niets officieels. Ja de wet stelt banksparen gelijk met lijfrente en is onderling uitwisselbaar. Hierdoor is de reserveringruimte ook beschikbaar voor banksparen (op www.fp-specialist.nl/content/bankspar... ). De belastingdienst heeft aan mij begin 2008 aangegeven dat de reserveringsruimte van voor 2008 niet gebruikt mag worden voor banksparen voor pensioen. Op dit moment mei 2009 is dit niet meer in de literatuur en de wetgeving te achterhalen. Ook in de consumentenfolders van de belastingdienst wordt hier niet meer over gesproken ( gathering.tweakers.net/forum/list_mes... ). 3. Is het mogelijk om mijn, met banksparen opgespaarde, vermogen op einddatum om te zetten in een levenslange annuïteit bij een verzekeraar? Ik las hier en daar dat je het alleen kunt gebruiken bij de betreffende bank voor uitbetaling gespreid over 20 jaar, en dus niet levenslang. 4. Misschien is de meest relevante vraag wat de meest betrouwbare bron is voor informatie over banksparen? Het verbaast me een beetje dat er zo weinig officiële bronnen zijn (Bij voorbaat excuus als blijkt dat ik gewoon slecht kan zoeken op internet.....). Alvast bedankt. Groeten, FinCentre
1. Je gebruikt altijd de gegevens van het voorgaande jaar. Dus 2008. Op de site van de belastingdienst kun je de jaarruimte berekenen, en daar zie je dan dat je gegevens van het vorige jaar in moet geven. 2. Ja, dat mag, net als bij premie voor een lijfrenteverzekering. Zie ook:www.snsbank.nl/particulier/sparen/wel... Ik ben geabonneerd op Fiscalert. Een tijdschrift waarin dit soort zaken behandeld worden, en waarbij je aan het eind van het jaar zelf mag bepalen wat het je waard was. Er is ook een mogelijkheid om vragen te stellen. Op www.fiscalert.nl staat een artikel over banksparen, maar om dat te kunnen lezen moet je wel abonnee zijn. Er staat o.a.: In beginsel kunt u het vermogen van de bancaire lijfrente alleen gebruiken voor een oudedagslijfrente, een tijdelijke oudedagslijfrente en een nabestaandenlijfrente. Dat zou dus het antwoord op vraag 3 zijn (Ja). Succes, Henk
je mag 7 belastingjaren terug rekenen voor reserverings ruimte. je kunt ook terug vinden op de belastingdiskete aangifte2008. trouwens ook vorige aangiften.
Henk en Urk, Bedankt voor jullie reactie. Ik blijf het raar vinden dat men afhankelijk is van wat bijvoorbeeld SNS op hun webpagina zet en niet op een officiële website informatie kan vinden over de fiscus en banksparen. Ik was FiscAlert ook al tegengekomen. Toch maar eens een abonnement proberen. Goed om te weten dat ik dus in ieder geval de jaarruimtes van afgelopen jaren kan gebruiken. Ben nog wel benieuwd naar een meer definitief antwoord op vraag 3: Kan ik mijn bankspaarsaldo op einddatum gebruiken voor een levenslange annuiteit bij een verzekeraar? FinCentre
FinCentre schreef:
Henk en Urk,
Bedankt voor jullie reactie. Ik blijf het raar vinden dat men afhankelijk is van wat bijvoorbeeld SNS op hun webpagina zet en niet op een officiële website informatie kan vinden over de fiscus en banksparen.
Ik was FiscAlert ook al tegengekomen. Toch maar eens een abonnement proberen.
Goed om te weten dat ik dus in ieder geval de jaarruimtes van afgelopen jaren kan gebruiken.
Ben nog wel benieuwd naar een meer definitief antwoord op vraag 3: Kan ik mijn bankspaarsaldo op einddatum gebruiken voor een levenslange annuiteit bij een verzekeraar?
FinCentre
logischerwijs kan je op expiratiedatum weer terug naar een verzekeraar. De uitkeringen zullen wel lager zijn omdat het overlijdensrisico verzekerd moet worden. Bij een bancaire uitkering is er geen sprake van een verzekering, dus 20 jaar. Bij eerder overlijden komt de pot aan de erfgenamen toe. Bij een verzekering gaat de vlag uit bij de verzekeraar, tenzij contraverzekering afgesloten.
FinCentre schreef:
Henk en Urk,
Ben nog wel benieuwd naar een meer definitief antwoord op vraag 3: Kan ik mijn bankspaarsaldo op einddatum gebruiken voor een levenslange annuiteit bij een verzekeraar?
FinCentre
SNS heeft twee bankspaarproducten: - SNS Lijfrentenieren - SNS Lijfrente sparen Met 'Lijfrente sparen' bouw je een kapitaal op door stortingen te doen. Dat is wat jij nu wilt gaan doen. Tegen de tijd dat je ervan wilt gaan genieten kun je voor het dan beschikbare saldo gaan 'Lijfrentenieren' of een gewone lijfrente kopen. Als je gaat 'lijfrentenieren' komt het geld op een geblokkeerde rekening te staan waar je dan elk jaar een vastbedrag van opneemt. Het antwoord op vraag 3 is dus, Ja, je kunt een gewone lijfrente kopen bij een verzekeraar, maar je kunt de uitkering ook via banksparen laten lopen.
Erg fijn dat je geld zolang vaststaat bij een bank, tegen onduidelijke voorwaarden. Zeker als die 2 jaar voor je pensioen dreigt om te vallen en je je (hopelijk forse) kapitaal niet weg kunt halen. Daarnaast heb je nog onzekerheid hoe uitkering over 20 jaar belast gaat worden. En dat allemaal omdat je nu graag fiscaal voordeel wilt. Hou het gewoon simpel en spaar zelf voor je oude dag. Bepaal je zelf wanneer die ingaat en hoeveel je uitgeeft per jaar.
BJL schreef:
Erg fijn dat je geld zolang vaststaat bij een bank, tegen onduidelijke voorwaarden.
...
Hou het gewoon simpel en spaar zelf voor je oude dag. Bepaal je zelf wanneer die ingaat en hoeveel je uitgeeft per jaar.
Lijkt mij ook. Acties om nu (klein) belastingvoordeel te halen maar waarbij je met handen en voeten gebonden bent aan een bank of mij. die zo veel mogelijk van jouw geld in het eigen bakje wil ruifen. (vanuit aandeelhouders waarde gezien terecht) Ik zou er niet aan beginnen. Zal wel gunstiger zijn dan een koopsompolis, maar als je daarmee moet vergelijken... de bos
BJL & Bos, eens met jullie opvatting. Houd spaargeld in eigen beheer. Jammer van die 1,2% maar bij banksparen krijg je daar toch niet het volle voordeel van. Spaargeld in eigen beheer geeft je de vrijheid om zelf te bepalen op welk moment je daarover wilt kunnen beschikken. Maar als je niet voldoende gediciplineerd bent en je je laat verleiden er tussentijds andere leuke dingen mee te doen, dan is banksparen wellicht een alternatief. Maar ook dat is een keuze.
de bos schreef:
[quote=BJL]
Erg fijn dat je geld zolang vaststaat bij een bank, tegen onduidelijke voorwaarden.
...
Hou het gewoon simpel en spaar zelf voor je oude dag. Bepaal je zelf wanneer die ingaat en hoeveel je uitgeeft per jaar.
[/quote]
Lijkt mij ook. Acties om nu (klein) belastingvoordeel te halen maar waarbij je met handen en voeten gebonden bent aan een bank of mij. die zo veel mogelijk van jouw geld in het eigen bakje wil ruifen. (vanuit aandeelhouders waarde gezien terecht)
Ik zou er niet aan beginnen ...
de bos
Bedankt voor jullie advies. Ik twijfel zelf ook nog. Heb zelf ook sterk de voorkeur voor vrij beschikken over mijn geld. Mijn situatie is als volgt: - huidige belastingtarief 52% - mijn vermogen stijgt dit jaar voor het eerst boven de grens van 46 duizend euro (gehuwd, twee kinderen). Dus wordt voor 1.2% belast. - ik bouw geen pensioen op via mijn werk Op basis van bovenstaande kies ik er voor om het gedeelte van mijn vermogen boven 46.000, te storten op een bankspaar rekening. Dit blijf ik dan doen totdat ik mijn eerste twee schijven (belasting ca. 20%) gevuld heb. Vanaf schijf 3 ga je 42% betalen en dan is het voordeel me te klein. Ik weet dat de enige zekerheid wat betreft belastingtarieven over 30 jaar is dat ze anders zijn dan nu, maar ik wil de gok wel nemen als ik aftrek tegen 52% en waarschijnlijk 20% ga betalen. Bovendien betaal ik dan geen vermogensbelasting. De Bos, Fintech en BJL, wat vinden jullie?
FinCentre schreef:
Dit blijf ik dan doen totdat ik mijn eerste twee schijven (belasting ca. 20%) gevuld heb.
Denk dat de 1e belastingschijf over 30 jaar geen 20% meer is... En mogelijk gaat pensioeninkomen tzt ook ten laste van je AOW (en vermogen ook, of niet ... wie het weet mag het zeggen).
BJL schreef:
Denk dat de 1e belastingschijf over 30 jaar geen 20% meer is...
Dat denk ik ook. Maar ik denk ook dat het aanzienlijk lager zal zijn dan 52%.
fintech schreef:
BJL & Bos, eens met jullie opvatting. Houd spaargeld in eigen beheer. Jammer van die 1,2% maar bij banksparen krijg je daar toch niet het volle voordeel van. Spaargeld in eigen beheer geeft je de vrijheid om zelf te bepalen op welk moment je daarover wilt kunnen beschikken. Maar als je niet voldoende gediciplineerd bent en je je laat verleiden er tussentijds andere leuke dingen mee te doen, dan is banksparen wellicht een alternatief. Maar ook dat is een keuze.
Ik ben dit jaar begonnen met banksparen.. (Fortis) Het grote voordeel van banksparen over gewoon sparen is dat je niet gedwongen kunt worden dit op te eten als er een overwachte situatie op treedt (bijstand, wao etc) Het geld wat ik daarnaast terug ontvang van de belasting verdubbel ik om op een eigen spaar rekening de zelfde strategie te volgen. Op die manier hoop ik aan het eind van de rit de zekere uitkering van de dan aan te kopen pensioen voorziening te hebben plus een pot met geld die ik naar believen kan besteden.
FinCentre schreef:
Op basis van bovenstaande kies ik er voor om het gedeelte van mijn vermogen boven 46.000, te storten op een bankspaar rekening. Dit blijf ik dan doen totdat ik mijn eerste twee schijven (belasting ca. 20%) gevuld heb. Vanaf schijf 3 ga je 42% betalen en dan is het voordeel me te klein. Ik weet dat de enige zekerheid wat betreft belastingtarieven over 30 jaar is dat ze anders zijn dan nu, maar ik wil de gok wel nemen als ik aftrek tegen 52% en waarschijnlijk 20% ga betalen. Bovendien betaal ik dan geen vermogensbelasting.
Reken maar niet op die 20%, de AOW is dan ongetwijfeld volledig gefiscaliseerd. Je vergeet bovendien nog iets anders: nu heb je weliswaar aftrek over je inleg maar de belasting betaal je later over je inleg+rendement. Gewoon zelfs sparen en je inkomen in box 1 bij pensionering zo laag mogelijk houden. Anders kun je de AOW wel vergeten. Dan kun je nog pech hebben dat het vermogen ook wordt meegerekend maar daar zijn ook genoeg creatieve oplossingen voor, JR
jrxs4all schreef:
...Je vergeet bovendien nog iets anders: nu heb je weliswaar aftrek over je inleg maar de belasting betaal je later over je inleg+rendement.
Volgens mij is dat onzin. Heb je het verschil wel eens nagerekend? inleg * (1 + rendement gedurende 30 jaar) * (1-belasting over 30 jaar) of inleg * (1-belasting nu) (1+rendement gedurende 30 jaar) FinCentre
Ja, dat heb ik wel eens gedaan alleen zit je met een paar onbekenden. Waarvan de fiscale wetgeving over x jaar wel de meest belangrijke is. Maar reken even simpel dat je de premie voor 50% aftrekt en dat je netto rendement (na aftrek VRH) bij zelf sparen even groot is als bij banksparen (na aftrek van de kosten daar). Met verrekening van het belastingvoordeel leg je dan bij banksparen per saldo 2 keer zoveel in als bij zelf sparen. Dus is het spaarsaldo na x jaar ook 2 keer zo groot. Bij fiscaal aftrekbaar banksparen moet je nu een lijfrente kopen. De maatschappij die die uitkeert rekent ook kosten dus je haalt niet 2 keer het bedrag wat je per jaar uit kan keren als je op je zelf opgebouwde spaarpot gaat interen. Dat is nadeel 1. Nadeel 2 is dat je niet weet hoeveel belasting je over die lijfrente moet betalen. Waarschijnlijk minder dan die 50% maar als de AOW gefiscaliseerd is ook niet veel minder. Nadeel 3 is dat het best zou kunnen dat je minder AOW krijgt als je zo'n lijfrente als aanvullend pensioen hebt. Nadeel 4 is dat je niet zelf het tempo waarin je de spaarpot uitkeert kan bepalen. Nadeel 5 is dat je niet kan inspelen op veranderende belastingwetgeving in al die jaren dat je spaart of van de lijfrente leeft, JR
Nadeel 6 je hebt geen zeggenschap over je geld Voordeel: - Geld blijft uit berekening voor bijstand, faillissement (?) - Belastingregime misschien in de toekomst gunstiger. Maar als de staat geld nodig heeft (en dat hebben ze vast), dan is dit misschien een gemakkelijke prooi. Ik doe het niet om nadeel 6. Mijn geld is van mij. en discipline om het niet op te maken heb ik wel. de bos
jrxs4all schreef:
...
Maar reken even simpel dat je de premie voor 50% aftrekt en dat je netto rendement (na aftrek VRH) bij zelf sparen even groot is als bij banksparen (na aftrek van de kosten daar).
Met verrekening van het belastingvoordeel leg je dan bij banksparen per saldo 2 keer zoveel in als bij zelf sparen. Dus is het spaarsaldo na x jaar ook 2 keer zo groot.
...
Ok. Ik heb even simpel gerekend: 1. 30 jaar lang bruto 500 euro inleggen met rendement van 3% per jaar (vaag beleggingsfonds met 1.4% TER en underperfomance eurostoxx50 met 20 bp). Aan het eind belasting betalen. 2. 30 jaar lang netto 240 euro inleggen met rendement van 3% per jaar (eurostoxx50 tracker met 20bp fee, 20bp bewaarloon bij binck en 120bp vermogensrendementsheffing). Aan het einde geen belasting meer betalen. Als ik veronderstel dat ik over 30 jaar ook gewoon 52% moet afrekenen in variant 1: 1. EUR 11.761,- 2. EUR 11.761,- Als ik veronderstel dat ik over 30 jaar 20% belasting betaal in variant 1: 1. EUR 19.601,- 2. EUR 11.761,- Kortom, lijkt niet veel uit te maken of je nu of op einddatum belasting betaalt, toch? Samenvattend. Voordelen 1. Fiscaal voordeel als je nu tegen hoger tarief mag aftrekken dan je bij pensionering betaalt over uitkering (dat je dan belasting betaalt over saldo inclusief rendement doet niet ter zake). 2. Je kunt niet gedwongen worden je bankspaarsaldo “op te eten” als er een onverwachte situatie op treedt (bijstand, wao, etc.). Nadelen 1. Geld lang vast bij derde partij, tegen soms onduidelijke voorwaarden. 2. Onzekerheid over tegen welk tarief uitkering over 30 jaar belast gaat worden. 3. Het zou kunnen dat je minder AOW krijgt als je zo'n lijfrente als aanvullend pensioen hebt. 4. Je kunt niet zelf het tempo waarin je de spaarpot uitkeert bepalen. Heb ik nog wat gemist? FinCentre
kosten van lijfrenteuitkering straks: die banken/verzekeraars werken ook niet voor niets
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia OYJ
Nokia Oyj
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Indices
AEX
865,36
+0,00%
EUR/USD
1,0640
-0,29%
FTSE 100
7.877,05
+0,37%
Germany40^
17.751,90
-0,48%
Gold spot
2.375,86
-0,15%
NY-Nasdaq Composite
15.601,50
-0,52%
Stijgers
Dalers