E-mailadres:
Wachtwoord:
 
Home  /  Opinie  /  Columns  /  Wonen 4.0

Wonen 4.0

Door Jos Koets op 24 aug 2012 om 09:55 | Views: 6.561 | Categorie: Overig | Onderwerpen: hypotheken, verkiezingen 2012

Volgen
 

U volgt dit forumtopic.

Wijzig uw voorkeuren bij uw volginstellingen.

Klik hier om dit forumtopic te volgen en automatisch op de hoogte gehouden te worden bij nieuwe berichten.
26 Posts, Pagina: 1 2 » | Laatste
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omlaag ↓
rogver 24 aug 2012 om 10:26
0
Lid sinds: 01 jan 2000
Laatste bezoek: 07 feb 2013
Aantal posts:
2.123
Aanbevelingen:
Ontvangen: 492
Gegeven: 345
"Renteaftrek wordt geleidelijk in 30 jaar afgeschaft (1/30ste deel per jaar)
Afschaffing overdrachtsbelasting
Afschaffing eigenwoningforfait"

"Gewoon een vast percentage(bijvoorbeeld 35%) invoeren waarover iedereen (ook de huidige huizenbezitters) renteaftrek kan genieten. Hierbij direct de overdrachtsbelasting en het eigenwoningforfait afschaffen. "

Mee eens. Dit is gewoon duidelijk en geldt voor iedereen. Het invoeren van woontoeslag en terugsluizen IB vind ik onzin. Extra regels en extra onduidelijkheid met x uitzonderingen. Gewoon niet doen. Daarnaast vind ik dat alle bestaande aflossingsvrije hypotheken mogen blijven bestaan. Voor starters of bij afsluiten nieuwe hypotheek max 45% aflossingsvrij. Helemaal afschaffen vind ik nergens voor nodig. Paniekreactie omdat huizenprijzen eens een keer zakken.
haas 24 aug 2012 om 10:39
0
Lid sinds: 09 apr 2000
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
9.529
Aanbevelingen:
Ontvangen: 524
Gegeven: 1537
ik heb met belangstelling uw analyse en visie over wonen 4.0 gelezen
Eenvoud in de te kiezen veranderingen gaan boven allerlei ingewikkelde constructies.

PS:
U hebt laten zien dat de politieke programmas, oplossingen kiezen die in het verlengde liggen van partij-politieke idealen.
De woningmarkt/Overheid/samenleving,in al haar facetten,zal daar geen baat bij hebben de komende 10 jaren.

Slot:
ik vind nog steeds dat SP de meest realistische oplossingen kiest die zekere eenvoud kent voor toepassing in de praktijk.
Da Freeze 24 aug 2012 om 10:53
0
Lid sinds: 26 mei 2008
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
967
Aanbevelingen:
Ontvangen: 71
Gegeven: 114
Bij het bepalen van de woontoeslag is het inkomen mede afhankelijk. Er zijn genoeg situaties te bedenken waarbij er (tijdelijk) een inkomen wegvalt. Komt deze groep mensen dan in aanmerking voor een woontoeslag? Hoe lager het inkomen, hoe hoger de woontoeslag. Dit kan leiden tot het “minder” gaan werken van mensen.

Dit is gemakkelijk te ondervangen door te kijken hoeveel mensen werken. Bij 40 uur krijg je de volle mep, bij 20 uur dus de helft.
sparenbas 24 aug 2012 om 11:18
0
Lid sinds: 18 jul 2008
Laatste bezoek: 14 mei 2013
Aantal posts:
128
Aanbevelingen:
Ontvangen: 8
Gegeven: 1
"Gewoon een vast percentage(bijvoorbeeld 35%) invoeren waarover iedereen (ook de huidige huizenbezitters) renteaftrek kan genieten. Hierbij direct de overdrachtsbelasting en het eigenwoningforfait afschaffen. "

Dat klinkt wel simpel, maar is dat het ook ? 35% van wat ? Van de aankoopprijs ? Mag je een verbouwing meenemen ? Ook ala die na 3 jaar pas gebeurt ? Speelt de WOZ nog een rol en wijzigingen daarin ?

Persoonlijk spreekt mij het SP voorstel (aftoppen op 350k) het meest aan. Hoef je aan de onderkant ook minder subsidies/steun te geven.
[verwijderd] 24 aug 2012 om 11:20
2
Lid sinds: 01 jan 0001
Laatste bezoek: 01 jan 0001
Aantal posts:
1.274
Aanbevelingen:
Ontvangen: 73
Gegeven: 76
De woontoeslag is zuiver socialisme. De Staat moet weer bepalen dat bepaalde weinigverdieners 'recht' hebben op geld van mensen die wel hard werken. De HRA is een belastingvoordeel, eerst betaal je belasting en daarna krijg je per ratio een deel terug. Omdat we een progressief belastingstelsel kennen, is dit wel zo eerlijk. De woontoeslag is het tegenovergestelde, positieve discriminatie van weinigverdieners en daarmee een beloning voor slechte prestaties opgebracht door hardwerkend Nederland.

Afschaffen eigenwoningforfait en overdrachtsbelasting had allang gebeurd moeten zijn, puur socialistisch rondpompen van geld waarbij een deel aan de strijkstok blijft hangen. HRA staat tegenover IB. Verlangen ze IB, dan mag van mij de HRA verdwijnen, graag zelfs. Maar eerder niet.
Jos Koets 24 aug 2012 om 11:32
0
Lid sinds: 20 sep 2000
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
7.747
Aanbevelingen:
Ontvangen: 1488
Gegeven: 7
quote:
sparenbas schreef op 24 aug 2012 om 11:18:

"Gewoon een vast percentage(bijvoorbeeld 35%) invoeren waarover iedereen (ook de huidige huizenbezitters) renteaftrek kan genieten. Hierbij direct de overdrachtsbelasting en het eigenwoningforfait afschaffen. "

Dat klinkt wel simpel, maar is dat het ook ? 35% van wat ? Van de aankoopprijs ? Mag je een verbouwing meenemen ? Ook ala die na 3 jaar pas gebeurt ? Speelt de WOZ nog een rol en wijzigingen daarin ?

Persoonlijk spreekt mij het SP voorstel (aftoppen op 350k) het meest aan. Hoef je aan de onderkant ook minder subsidies/steun te geven.


Overdrachtsbelasting en WOZ verdwijnen. 35% over de eigenwoningschuld voor een duur van 30 jaar. Voor toekomstige verbouwingen gaat ook weer een periode van 30 jaar gelden. Er verandert dus niet veel. Alleen het percentage gaat naar 35% waarbij je evt. in de toekomst dit nog kan verlagen naar 30% en dan overhevelen naar box 3. Mogelijkheden genoeg om nog iets te doen in de toekomst. Bij de andere voorstellen zoals verplicht aflossen en Wonen 4.0 kan je geen stappen meer ondernemen.

Gr. Jos
GratisGeld 24 aug 2012 om 12:29
0
Lid sinds: 24 jun 2005
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
62
Aanbevelingen:
Ontvangen: 27
Gegeven: 29
We moeten af van de schuldsubsidie hypotheekrenteaftrek. De explosieve groei van hypotheekschulden maakt het simpelweg onbetaalbaar. De hypotheekschuld was in 1996 slechts 160 miljard en is nu 630 miljard. Dit blijft versneld doorgroeien doordat babyboomers hun huizen met overwaarde verkopen aan starters die een volledige hypotheek nodig hebben.

Bij Jos' plan van 35% aftrek blijft de perverse prikkel van zo veel mogelijk schuld aanhouden. Als iemand wil aflossen moet je dat NIET afstraffen door subsidie op schuld te geven. Daarnaast is op termijn ook 35% subsidie onbetaalbaar.

Ik vind het wonen 4.0 plan zeer goed omdat HRA héél langzaam wordt afgebouwd (huidige bezitters komen dus niet in de problemen), de kloof tussen huren en kopen sterk wordt verkleind, er geen verhuisboete meer is, geen eigenwoningforfait, minder regels, en teruggave van hetgeen dit alles bespaart via de inkomstenbelasting (eerlijker kan niet). Het is voor iedereen een heel klein beetje pijnlijk, maar het levert op den duur een veel gezondere woningmarkt op in Nederland. Ook volgende generaties willen een gezonde betaalbare woningmarkt. Iedereen denkt iets te veel aan zichzelf (de enige reden dat de VVD de grootste partij was de vorige keer is hun HRA-standpunt).
bowski 24 aug 2012 om 13:03
0
Lid sinds: 09 jun 2000
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
1.089
Aanbevelingen:
Ontvangen: 68
Gegeven: 24
Bij het bepalen van de woontoeslag is het inkomen mede afhankelijk. Er zijn genoeg situaties te bedenken waarbij er (tijdelijk) een inkomen wegvalt. Komt deze groep mensen dan in aanmerking voor een woontoeslag? Hoe lager het inkomen, hoe hoger de woontoeslag. Dit kan leiden tot het “minder” gaan werken van mensen.

Haha! Heb je mooi uitgedrukt.
Wellicht helpt het voor de betrokkenen om de berekening voor de woontoeslag te middelen over bv 5 jaar. Iemand die dan "minder" gaat werken moet dat dan 5 jaar volhouden voordat het profijt ten volle gaat genieten. Of je zorgt dat er een snelle afbouw en een langzame opbouw in de langjarige woontoeslag komt. Iemand die er van wil profiteren moet er dan eerst 5 jaar (geleidelijk afnemende) armoede voor overhebben.

Je verwacht een daling van de huizenprijzen van 20%. Dat moet haast wel kloppen. In Euro's dan. Want in broden worden de huizen zelfs 20% duurder. Aldi berekent nu €1,49 voor een brood welke ze 3 maanden geleden voor €0.99 verkochten. Bij gelijke hoeveelheid euro's blijft er immers minder over voor het huis.
De scheefte zit vooral in de grondprijzen, mijns inziens. Immers die hebben niets met de kosten te maken maar waren gewoon een belangrijke bron van financiering voor gemeentes. Een belasting dus.
Huurders (woningbouwverenigingen) betaalden veel minder.

Overigens: die woontoeslag moet toch de vervanger van huursubsidie èn hypotheekrenteaftrek worden? Lijkt mij een prima oplossing.
Zo'n stelsel kun je heel geleidelijk afbouwen totdat de markt eindelijk (na 10-tallen jaren) weer in evenwicht is. Uiteindelijk zonder huursubsidie en hra. Op de langere termijn hoor je te kunnen wonen zonder socio-kapitalistisch geschuif met grondprijzen, huursubsidie en HRA via de overheid en allerlei polderclubjes van vakbonden, werkgevers en wat dies meer zij. Wat mij betreft moet de overheid als basisbeginsel het streven hebben zichzelf 'overbodig' te maakt. Breng de verzorgingsstaat maar naar de schroothoop.
Jos Koets 24 aug 2012 om 13:40
0
Lid sinds: 20 sep 2000
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
7.747
Aanbevelingen:
Ontvangen: 1488
Gegeven: 7
quote:
GratisGeld schreef op 24 aug 2012 om 12:29:

We moeten af van de schuldsubsidie hypotheekrenteaftrek. De explosieve groei van hypotheekschulden maakt het simpelweg onbetaalbaar. De hypotheekschuld was in 1996 slechts 160 miljard en is nu 630 miljard. Dit blijft versneld doorgroeien doordat babyboomers hun huizen met overwaarde verkopen aan starters die een volledige hypotheek nodig hebben.

Bij Jos' plan van 35% aftrek blijft de perverse prikkel van zo veel mogelijk schuld aanhouden. Als iemand wil aflossen moet je dat NIET afstraffen door subsidie op schuld te geven. Daarnaast is op termijn ook 35% subsidie onbetaalbaar.

Ik vind het wonen 4.0 plan zeer goed omdat HRA héél langzaam wordt afgebouwd (huidige bezitters komen dus niet in de problemen), de kloof tussen huren en kopen sterk wordt verkleind, er geen verhuisboete meer is, geen eigenwoningforfait, minder regels, en teruggave van hetgeen dit alles bespaart via de inkomstenbelasting (eerlijker kan niet). Het is voor iedereen een heel klein beetje pijnlijk, maar het levert op den duur een veel gezondere woningmarkt op in Nederland. Ook volgende generaties willen een gezonde betaalbare woningmarkt. Iedereen denkt iets te veel aan zichzelf (de enige reden dat de VVD de grootste partij was de vorige keer is hun HRA-standpunt).



De waardeopbouw bij een bankspaarhypotheek is hetzelfde bedrag als de aflossing van een annuiteteitenhypotheek. Ik heb al eerder geschreven dat je fiscaal ook iets moet veranderen. Zorgen dat de verpande spaarrekeningen en polissen niet meer afgekocht kunnen worden door de mensen. Bedrag laten verrekenen met de hypotheek of bij koop andere woning fiscale voortzetting laten plaatsvinden. Bovendien is er over een bedrag van 300 miljard per 1-1-2031 geen renteaftrek meer.
Gr. Jos
korbe007 24 aug 2012 om 13:55
0
Lid sinds: 25 aug 2003
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
1.376
Aanbevelingen:
Ontvangen: 60
Gegeven: 0
merkwaardig dat men naar evenwicht op de woningmarkt streeft, aan de politiek wordt toegeschreven dat zij dat evenwicht niet zoeken vanwege politieke belangen. De voorgestelde 35% regel is eenvoudig en daarom zal het niet worden overgenomen. Aan ieder haakje hoort een visje te hangen is de gedachte van 'de politiek' en door ieder oogje gaat wel een draadje. Bedankt voor analyses. De voorstellen van de meeste politiek partijen waren duidelijk, nu de uitvoering nog.
GratisGeld 24 aug 2012 om 14:33
0
Lid sinds: 24 jun 2005
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
62
Aanbevelingen:
Ontvangen: 27
Gegeven: 29
Beste Jos, een bankspaarhypotheek (net als een KEW) heeft een lieve en veilige naam, maar is een product dat simpelweg misbruik maakt van de veel te soepele HRA. Je lost een deel af, maar blijft complete aftrek genieten van de volledige originele schuld. Waanzin! Dat de politiek bij het ontstaan van deze producten niet heeft ingegrepen vind ik ongelooflijk kortzichtig. Hadden ze dat wel gedaan, dan zouden de kosten van de HRA nu veel lager zijn.
Jos Koets 24 aug 2012 om 15:19
0
Lid sinds: 20 sep 2000
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
7.747
Aanbevelingen:
Ontvangen: 1488
Gegeven: 7
quote:
GratisGeld schreef op 24 aug 2012 om 14:33:

Beste Jos, een bankspaarhypotheek (net als een KEW) heeft een lieve en veilige naam, maar is een product dat simpelweg misbruik maakt van de veel te soepele HRA. Je lost een deel af, maar blijft complete aftrek genieten van de volledige originele schuld. Waanzin! Dat de politiek bij het ontstaan van deze producten niet heeft ingegrepen vind ik ongelooflijk kortzichtig. Hadden ze dat wel gedaan, dan zouden de kosten van de HRA nu veel lager zijn.


Klopt, maar nu ineens alles terugdraaien naar een verplichte aflossing is vragen om zeer grote problemen. Niet alleen voor de huizenprijzen maar ook voor de banken zelf. DNB heeft aangegeven dat de huizenprijzen met 9% gaan dalen. Volgende week in een column kom ik daarop terug, want ik ben het niet eens met hun berekening hoe zij aan die 9% komen. Deze is veel te rooskleurig genomen. Ik verwacht dan een daling van 20% waardoor we terug gaan naar de huizenprijzen van 1999 - 2000.

Gr. Jos
andre68 24 aug 2012 om 15:29
1
Lid sinds: 12 okt 2008
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
2.498
Aanbevelingen:
Ontvangen: 651
Gegeven: 663
[quote alias=GratisGeld id=6438396 date=201208241433]
Beste Jos, een bankspaarhypotheek (net als een KEW) heeft een lieve en veilige naam, maar is een product dat simpelweg misbruik maakt van de veel te soepele HRA. Je lost een deel af, maar blijft complete aftrek genieten van de volledige originele schuld. Waanzin! Dat de politiek bij het ontstaan van deze producten niet heeft ingegrepen vind ik ongelooflijk kortzichtig. Hadden ze dat wel gedaan, dan zouden de kosten van de HRA nu veel lager zijn.
[/quote


"Dat de politiek bij het ontstaan van deze producten niet heeft ingegrepen vind ik ongelooflijk kortzichtig."

Laat me raden....iets met bank-en verzekeraarslobby....vrindjes op het Binnenhof (Zalm, Kok, etc)..

Zum KOTZEN..........
GratisGeld 24 aug 2012 om 15:39
0
Lid sinds: 24 jun 2005
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
62
Aanbevelingen:
Ontvangen: 27
Gegeven: 29
quote:
Jos Koets schreef op 24 aug 2012 om 15:19:

[...]

Ik verwacht dan een daling van 20% waardoor we terug gaan naar de huizenprijzen van 1999 - 2000.

Gr. Jos


Ik hoop dat je gelijk krijgt. Zo kunnen starters straks een huis kopen zonder kunstingrepen zoals startersleningen en hebben ze een gezonde hypotheek in plaats van een aflossingvrije tophypotheek (met staatsgarantie NHG die de rest van Nederland mag ophoesten als het mis gaat). Ook een volgend huis dat iemand koopt is 20% goedkoper, dus voor doorstromers die naar een duurder huis gaan is er voordeel. Trouwens, ook in 2000 vond men de huizenprijzen al erg hoog opgelopen!

Het is heel erg jammer voor de (relatief kleine) groep mensen die door de daling echt in de problemen komen, maar het kopen van een huis levert geen gegarandeerde winst op zoals men wel eens dacht. De prijzen nu zijn veel te hoog opgelopen, en met kunstingrepen de prijzen hoog proberen te houden is zinloos en duur. Als je een auto koopt, wordt deze ook minder waard. Een huis slijt ook en moet ooit herbouwd worden.

Pas op: Wonen kost geld!

Jos Koets 24 aug 2012 om 15:58
0
Lid sinds: 20 sep 2000
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
7.747
Aanbevelingen:
Ontvangen: 1488
Gegeven: 7
quote:
GratisGeld schreef op 24 aug 2012 om 15:39:

[...]

Ik hoop dat je gelijk krijgt. Zo kunnen starters straks een huis kopen zonder kunstingrepen zoals startersleningen en hebben ze een gezonde hypotheek in plaats van een aflossingvrije tophypotheek (met staatsgarantie NHG die de rest van Nederland mag ophoesten als het mis gaat). Ook een volgend huis dat iemand koopt is 20% goedkoper, dus voor doorstromers die naar een duurder huis gaan is er voordeel. Trouwens, ook in 2000 vond men de huizenprijzen al erg hoog opgelopen!

Het is heel erg jammer voor de (relatief kleine) groep mensen die door de daling echt in de problemen komen, maar het kopen van een huis levert geen gegarandeerde winst op zoals men wel eens dacht. De prijzen nu zijn veel te hoog opgelopen, en met kunstingrepen de prijzen hoog proberen te houden is zinloos en duur. Als je een auto koopt, wordt deze ook minder waard. Een huis slijt ook en moet ooit herbouwd worden.

Pas op: Wonen kost geld!



Bij een 20% daling zijn de maandlasten voor een starter bij een verplichte aflossing even hoog als dat z nu een huis kopen met een hypotheek van 50% banksparen en 50% aflossingsvrij. Nadeel dan is dat de maandlasten iedere maand hoger worden. Na 10 jaar is dat alweer 20%. Dus ook dan hebben starters nog geen groot voordeel.

Gr. Jos
GratisGeld 24 aug 2012 om 16:28
0
Lid sinds: 24 jun 2005
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
62
Aanbevelingen:
Ontvangen: 27
Gegeven: 29
quote:
Jos Koets schreef op 24 aug 2012 om 15:58:

[...]
Bij een 20% daling zijn de maandlasten voor een starter bij een verplichte aflossing even hoog als dat z nu een huis kopen met een hypotheek van 50% banksparen en 50% aflossingsvrij. Nadeel dan is dat de maandlasten iedere maand hoger worden. Na 10 jaar is dat alweer 20%. Dus ook dan hebben starters nog geen groot voordeel.

Gr. Jos



Maar na 30 jaar hebben ze dan wel een leuke pensioenvoorziening in de vorm van een volledig afbetaald huis. Lijkt mij een fijn gevoel geven, en geeft meer zekerheid dan een pensioenfonds. Daarnaast hoeven ze door het 100% aflossen effectief minder totaalrente te betalen, dan wanneer ze maar de helft aflossen. En dat geldt voor de overheid ook, die minder HRA-subsidie kwijt is.

Het probleem is dat veel hypotheekadviseurs alleen lijken te kijken naar de netto woonlasten op het moment van aanschaf. Dat is erg gevaarlijk, zeker als je rekent met het 100% blijven voortbestaan van de HRA, en ook bij de huidige lage rentestanden die sterk zouden kunnen stijgen, en bij dalende huizenprijzen.
Henk Snaph 24 aug 2012 om 17:56
0
Lid sinds: 11 okt 2000
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
6.150
Aanbevelingen:
Ontvangen: 326
Gegeven: 194
Ik hoor niemand praten over het meebrengen van eigen geld. In Duitsland héél normaal, net als een tien jarige hypotheek voor 2,7%.

Jos ook dit zou je bij de h.h. kamerleden, banken, NHG enz kunnen voorleggen.
We worden toch van alle kanten belazerd door de banken die zelf praktisch tegen 0% lenen.

henks
Stokertje 24 aug 2012 om 20:01
0
Lid sinds: 20 dec 2008
Laatste bezoek: 23 mei 2013
Aantal posts:
4.818
Aanbevelingen:
Ontvangen: 335
Gegeven: 336
quote:
Jos Koets schreef op 24 aug 2012 om 15:19:

[...]

Ik verwacht dan een daling van 20% waardoor we terug gaan naar de huizenprijzen van 1999 - 2000.

Gr. Jos



Jos,

Dat betekent dat een huis van zeg 300k gekocht in 2008, binnenkort ca. nog 200k waard is.
Stel je hebt een hypotheek van 300k en de rentevastperiode is volgend jaar verlopen (5 jaar vast).
Wat gaat de bank dan doen? De hypotheek is immers 150% van de waarde van de woning.


Of nog anders... De woning moet gedwongen worden verkocht. Opbrengst 180k.
De eigenaar heeft geen cent. Wie gaat het verlies dragen?


Groet,

Stokertje
[verwijderd] 24 aug 2012 om 20:38
0
Lid sinds: 01 jan 0001
Laatste bezoek: 01 jan 0001
Aantal posts:
9.722
Aanbevelingen:
Ontvangen: 1289
Gegeven: 17
quote:
Henk Snaph schreef op 24 aug 2012 om 17:56:

We worden toch van alle kanten belazerd door de banken die zelf praktisch tegen 0% lenen.


Ah ja, banken die tegen 0% lenen. Ahum...
[verwijderd] 24 aug 2012 om 21:16
0
Lid sinds: 01 jan 0001
Laatste bezoek: 01 jan 0001
Aantal posts:
9.722
Aanbevelingen:
Ontvangen: 1289
Gegeven: 17
omvangrijk pakket maatregelen gericht op problemen die er niet zijn. nederlandse huizenmarkt functioneert prima, alhoewel wat minder flexibel is dalende markt.

kwaliteit huisvesting is hoog, huurders en kopers zijn tevreden en betaalbaar in europees overzicht. enige zwakke punt is hoge bruto hypotheekschuld, door fiscale constructies (aflossingsvrij, spaar/beleggingshypotheken). fiscale constructies aanpakken en verplicht aflossen is dus voldoende. als je wat socialistisch wilt overkomen pleit je nog voor een eenduidig aftrektarief, of een maximum op de aftrek.

problemen van banken worden afgewenteld op de burgers en de overheid.
26 Posts, Pagina: 1 2 » | Laatste
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omhoog ↑

Plaats een reactie

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord

Auteur Meer»

Jos Koets

Volgen
 

U volgt dit IEX-lid.

Wijzig uw voorkeuren bij uw volginstellingen.

Klik hier om dit lid te volgen en automatisch op de hoogte gehouden te worden van zijn/haar activiteit op IEX.nl.
In 1994 werd Jos Koets meteen in het diepe gegooid bij een assurantiekantoor. In z’n eerste werkweek vond zijn baas het nodig met vakantie te gaan. Daarna heeft hij in de praktijk het assurantievak...

Recente columns van Jos Koets:

17 mei Scheiden is lijden II 9
09 mei Tien jaar Koets 15
26 apr Verhuren wordt duurder 22

Meer columns Overig Meer »

18:09 Slot: Baaldag 5
14:00 Magere zomerrendementen? 3
13:55 Nederland en Duitsland zijn één 6
13:27 Theoretische risico's AEX-fondsen 4
Jobs " Tranfers door IEXProfs.nl
Gesponsorde links
Onderweg traden met onze revolutionaire apps
Niet alleen koersen checken, maar ook direct handelen op alle smartphones en tablets.
Leer meer over onze apps.
Hoe staan de financiële markten erbij?
Lees onze Chief Investment Officer’s blog
En u bent weer helemaal op de hoogte.
Beleggen via Lynx: Bekijk wat u kunt besparen
- Zeer scherpe tarieven
- Handel wereldwijd op 100+ markten
Vermogensbeheer in liquide beleggingen
- Met gunstige rendementen
- Door onze onafhankelijke marktpositie.
23 mei: Trend AEX heeft ruimte voor een correctie
23 mei: PostNL nadert koopsignaal
23 mei: Nieuwe tool op Citifirst: Technische Analyse Signalen - zichtbaar met Firefox
Bekijk de pagina van Citifirst

IEX Video: uitgelicht

Fed blijft economie stimuleren ABN Amro Beleggen TV
 

Het IEX Netwerk

IEX Profs
16:15 Schandalen goed voor het rendement
14:15 Richard Bruens naar Van Lanschot
13:45 Liever actiever
12:00 Asset allocatie is alles
11:30 Must Read: beleggen moet simpel
Guruwatch
22 mei HSBC herhaalt het houdadvies voor Telenet Group
22 mei Barclays Capital herhaalt het koopadvies voor A...
22 mei 2 advieswijzigingen voor Nutreco
22 mei UBS herhaalt het koopadvies voor Renault
22 mei Barclays Capital herhaalt het houdadvies voor S...
1 ednique +77,32%
2 roden050 +72,90%
3 geenantwoord +63,01%
4 Minkaltje +62,31%
5 Joost29 +61,88%

Opinie

Actueel

Koersen

Forum

Wiki

Secties

Mijn IEX

Over IEX

Koersdata powered by