Nooit meer Legio Lease? Dat kan niemand u garanderen, maar het scheelt wel
als u begrijpt wat voor beleggingsproduct u precies koopt.
Om er zeker van te zijn dat u als belegger correct wordt geïnformeerd
over een nieuw beleggingsproduct is er sinds kort het IEX InfoKeur.
Als
een product is voorzien van dit keurmerk, kunt
u ervan uitgaan dat de voorlichting over de werking, de risico's en de kosten
correct en evenwichtig is. Zo'n stempel verstrekt IEX dan ook niet zomaar. De lat ligt hoog, dankzij de strenge richtlijnen die IEX-columnist en recensent
van beleggingsproducten Marcel
Tak heeft opgesteld.
Dus als u een IEX InfoKeur ziet, kunt u er zeker van zijn dat de
aanbieder zijn best heeft gedaan om u goed te informeren. Of het ook een goed product voor u is bepaalt u zelf door goed te lezen en natuurlijk Marcel
Taks verdere beoordeling van de producten te bekijken in de 10
van Tak.
|
Producten met IEX InfoKeur
 Paerel 100% Garantiecertificaat
Datum InfoKeur - 22 oktober 2008
"Het Paerel 100% Garantiecertificaat is een CPPI-structuur op het onderliggende Alternative Fund. CPPI-structuren hebben een onzeker rendementsvooruitzicht ten opzichte van de onderliggende waarde. Informatie over het mogelijke rendement via een backtest is in dit geval van toegevoegde waarde. Dat wordt uitvoerig gedaan, en daarbij worden niet overdreven rendementsverwachtingen gecreëerd. De overige informatie over het certificaat is weliswaar niet zeer uitgebreid, maar wel volledig en helder."
 Topfund Garant Rotator
Datum InfoKeur - 8 mei 2008
"De Topfund Garant Rotator is een product waar twee strategieën tegelijk worden toegepast. Dat heeft consequenties voor de kansen op rendement. De brochure geeft een uitgebreide, zeg maar zeer uitgebreide, toelichting op de werking van het product en de (mogelijke) consequenties van het gebruik van de twee strategieën. Daarnaast meldt de brochure dat SNS Fundcoach alle relevante vervolginformatie op de website zal geven. Uitstekend!"
 Bear Stearns Serenity 8%
Datum InfoKeur - 14 maart 2008
"Serenity 8% is geen ingewikkeld product. Dan is het juist belangrijk alle relevante details in de brochure te noemen. Bijvoorbeeld dat dit product weliswaar een mooi rendement kan geven, maar opwaarts potentieel onder goede omstandigheden mist. Ook de back-test heeft toegevoegde waarde en laat zien dat gemiddeld het rendement met 7,25% iets lager is dan de maximale 8%."
Ohra
Safe Multi Solution II
Datum InfoKeur - 20 februari 2007
"OHRA Safe Multi Solution II is geen makkelijk product. In de brochure wordt de werking duidelijk uitgelegd. Daarnaast is het goed dat expliciet staat aangegeven voor welke beleggers het product wel, maar ook voor welke beleggers het product niet geschikt is. En de brochure geeft, zoals het hoort, alleen rendementen op basis van de inschrijfkoers."
 Ohra
Grenzeloos Garantiefonds 85
Datum InfoKeur - 20 december 2006
"OHRA Grenzeloos Garantiefonds 85 is een beleggingsfonds met doorlopende
garantie. De uitleg in de brochure is duidelijk. In de brochure wordt
apart aandacht besteed aan de voor- en nadelen van het fonds. De brochure
meldt bijvoorbeeld expliciet de gevolgen voor het rendementsperspectief
van de gekozen methode van garantie. Prima!"
Ohra
Safe Click Index Garantiefonds
Datum InfoKeur - 11 september 2006
"De brochure en de internetinformatie geven een duidelijk beeld van
deze op zichzelf ingewikkelde constructie. Vooral de vermelding dat dit
een minder geschikt product is voor beleggers die een positieve visie
op de indices willen omzetten in direct rendement vind ik belangrijk."
|
|
|
IEX InfoKeur Richtlijnen
Bij de beoordeling van de brochure is het uitgangspunt dat beleggers
alle relevante informatie over het product wordt geboden zodat zij
in ieder geval:
1. kunnen begrijpen hoe het product werkt
2. kunnen weten wat de rendementsperspectieven zijn
3. kunnen weten wat de financiële consequenties van een investering
kunnen zijn.
Bij het verlenen van het Keurmerk wordt op de volgende kwaliteiten
van de brochuregelet. Het Keurmerk wordt verleend als op alle onderdelen
een positief oordeel wordt behaald.
1. Marketing
2: Technische werking
3: Doelgroep, doelstelling en toegevoegde waarde
4: Risico
5. Rendement
6:Informatie onderliggende waarde
7:Kosten
8: Internet
9. Liquiditeit
Klik
hier voor een uitgebreide toelichting
Ook een IEX InfoKeur
aanvragen? Neem contact op met IEX
|
|
Marcel Tak is zelfstandig
beleggingsadviseur en was hiervoor werkzaam op het ministerie van Financiën. De
informatie in deze column is niet bedoeld als professioneel beleggingsadvies of
als aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. Uw reactie is welkom op
tak@iex.nl.
Er zijn (nog) geen reacties geplaatst.